希望能回答保险入门的问题。

1、在商业保险中，首先要看你买的是什么保险，如果是给老年人买的，那么从哪一点开始。 如果是健康保险，是否需要生病（而且必须在保险条款中注明）才能支付，有些公司的健康保险可以不生病就拿出来，但有些公司的保险则不然，所以购买时一定要问清楚。

2、有的人因为自己同时投了养老保险和健康保险，所以买了很多保险，有的人买了投资和金融保险。 当然，在商业保险中，对所花的钱有更多的保护。

比如某位先生购买了终身保障健康保险，当他支付第三年的保费时，他被诊断出患有癌症，但在保险公司的索赔下，这位先生被治愈了。 你说他输了还是赢了？ 如果这位先生在交完保费后第三年才得了癌症，保险公司也做了相应的解释，结果治好了，你说他赔了还是赔了？

3.每个月支付多少保险取决于每个人的负担能力，一般是收入的10-15%，最高可达月收入的20%，至于保险的支付时间取决于每个保险产品的支付期限。 一般有3年、5年、10年、15年、20年、30年、单次付款。 当然，也有个别产品有特定的付款期限。

您可以在选择产品时详细询问。

我希望我的能够满足你，祝你身体健康！

不予退款。 是否划算取决于您购买的保险。 例如，健康保险。 如果你没有疾病，但你有很多钱，那就不值得了。 但如果你生病了。 如果数量很大，则更具成本效益。

不一定。 这主要取决于您购买的保险。 通常是几十美元。

最后拿到钱，保险是死亡存折，是很强制性的，而且保险是终身固定的

1.定期支付至合同期满，合同终止，保险责任终止，保险责任终止后终止，如果是红利保险，有多年累积的红利，分红取决于各保险公司的经济状况，稍微好一点就会得到很多， 取决于您对公司的了解

2.终身寿险是按照合同约定缴纳保费，缴费期过后，保险责任管理到人寿，当然保费是不能退还的，同样是分红，可以累积利息分红，最后的钱属于受益人

3 每份保单的保险责任不同，但你不能在一份保单上享受所有的保障，所以一个人、一个家庭会需要很多份保单才能享受到全方位的保障 买保险不是为了划算，不是为了投资，而是为了少花钱转移风险，是一种理财规划， 帮助客户省钱，用在刀片上。

1 b 请注意，必须证明合同须经受要约人的同意后才具有约束力，才能构成要约。

2 c 这是保险保障功能的体现，运气是指合同约定的条件是否已经发生的不确定性。

3 c 保险不足的定义。

4 c 保单不是保险单，临时保单需要转换为完整保单。

5 a 6 c

7 a 赔偿金额不得超过投保额。

8 《保险法》第56条第2款规定：重复保险的保险人应予赔偿的保险金额不得超过保险价值。 除合同另有约定外，各保险人应按照其保险金额占保险金额之和的比例承担保险金赔偿责任。

9 c 其他几项合同的标的物随着转让和风险的变化而变化，需要得到保险人的批准。

10 b

首先，您购买的保险类型不是您真正需要的。 二是保费是否合理，保费支出最好不超过家庭年收入的8%。 第三，投保金额是否足够。 第四，养家糊口的人是否有保险。

b c c c a c d a c a

问题 7 是比例补偿。

问题 10 应自然终止，最后 3 次解雇因撤销而终止。

选择性重大疾病保险产品在中国仍处于空白状态。 这类产品是针对因收到重大疾病保险利益而导致的死亡保障不足而设计的，在预付产品中规定，在保险人支付重大疾病保险利益后，如果被保险人在某一时间还活着，可以按照一定的固定费率（如25%）回购原有保额的一定比例，以增加身故赔偿， 如果被保险人在一定时间后还活着，可以再次回购原保险总额的一定比例，最终身故赔偿可以达到购买时的初始保额。回购选择带来的逆向选择是显而易见的，对于患有重大疾病的被保险人来说，以原定费率购买身故保险是不公平的。

因此，“回购”的前提或条件的设计非常重要，是防范经营风险的关键。 [

意外死亡必须满足 4 个条件：

1、非故意的，不是由被保险人的故意行为引起的，是被保险人事先无法预见的，客观上是无法避免的;

2、外在的，是指被保险人身体的外在原因造成的事故，如车祸、歹徒袭击、溺水、食物中毒等;

3、突发性是指瞬间造成的事故，没有经过漫长的过程，如掉入水中、触电、坠落等，慢性劳损、骨质增生等渐进性损伤不属于突发性范畴;

4.非疾病，由疾病造成的伤害，虽然不是人事先预料到的，但却是人体本身的结果，并非意外。

从第4点可以看出，保险公司的拒绝理由是有效的。

有一个地方叫劳动局。

你可以去那里申请仲裁。

如果签订合同，或为单位工作，可以到劳动局申请仲裁！