如何设置银行对账单的期初余额？

登记银行的期初余额，同时登记公司银行存款的期初余额。

那么企业已经被银行收款了，没有收款。

企业已向银行付款，尚未付款。

银行已收，企业未收。

银行已向企业付款，尚未付款。

这四种未结清账户对应于它们。

期初余额（期初余额

余额）是指期初已经存在的账户余额。期初余额基于上一期的期末余额，反映了上一期的交易和上一期采用的会计政策的结果。 期初的现有账户余额是从上期结转到本期的金额，或者是从上期期末余额调整后的金额。

通常，期初余额是从上一个账户结转到经常账户的余额，其金额等于相应账户的上一个期末余额。 但是，由于上一期后发生的事件、会计政策的变化、上一期会计差错的更正等各种因素的影响，上一期末的余额在结转到本期时可能需要调整或重述。

编制银行存款余额对账表的方法一般是，根据双方的账面余额，补足对方已入账但对方未入账的账户金额，再核实对账后双方的账目是否一致。

步骤 1。 公司账面存款余额=公司账面银行存款余额——银行已支付但企业未支付的金额+银行收到但企业未收到的账户。

第二步。 银行对账单对账后的存款余额=银行对账单存款余额——企业已缴但银行未缴付的账户+企业已收但银行未收的账户。

第 3 步。 银行对账单存款余额+企业收款但银行未收账款 企业已缴但未缴款的账款=企业账簿上的银行存款余额+银行收款但企业未收款的账款 银行已缴但企业未缴款的账款。

通过核对，双方在《银行存款余额对账表》上的余额相等，一般可以说明双方的核算没有错误。 如果对账仍不对等，要么是未结账未完全发现，要么是一方或双方在记账上有错误，需要进一步采用对账方法查明原因并加正。 调整后的银行存款余额为当日可实际使用的银行存款金额。

对于银行已经转账但企业尚未入账的未结账账户，只有在银行结算凭证到账后才能入账，不能以“银行存款对账表”作为记账的依据。

一个是企业账户上的余额，另一个是企业存入银行的钱的余额。 月底，两者的金额可能会有所不同，您可以制作余额对帐单。 一般来说，具有大量交易的单位的余额可能会有所不同。

实践中，银行存款日记账余额与银行对账单余额不一致的原因有二：双方或一方的簿记有误; 有一个“未结清的账户”。

比如，如果企业的余额大于银行的余额，一般是收入业务，企业记账，银行不入账; 支出业务，企业未入账，银行记账。

什么是企业银行存款日记账

企业银行存款日记账是企业自己登记的账户，反映企业记录的银行存款变化情况，而银行对账单则由银行打印出来，即银行的记录，显示企业银行存款在银行系统中的发生情况。 银行存款日记账可以采用多栏格式，即收入栏和支出栏分别根据抵销账户设置数栏。 多栏银行存款日记账，根据银行存款收付各相应缺失账户设置的栏目，及时分类登记，简化总账的登记。

在采用多栏银行存款日记账的情况下，如果银行存款的收付有多个对应的账户，为了避免账户页面过长，可以将银行存款收入日记账和银行存款支出日记账分开设置。 银行存款日记账是反映银行存款增减和余额的账簿。 企业应按币种设置银行存款日记账，进行详细分类核算，有“三栏”、“多栏”和“分页收付”三种格式。

如何计算商业银行存款日记帐：

如果余额是借方（收入），则前余额+此借方（收入）=银行存款日记账余额; 如果这是贷方（费用），则上一余额 - 此贷方（费用）=银行存款日记帐余额。 等等。 当月银行存款日记账余额 = 上月余额 + 当月借方（收入）-当月贷方（费用）。

银行对账单的期初编号一般是单位的实收资本，由银行处理。

我想说清楚，你的意思是在财务软件中设置它？ 还是手动记账方法？

财务软件中的设置我就不说了，直接输入数据就行了。

人工账户：根据银行提供的单据-在银行日记账中：借方-收到XX元的投资资金，余额（借方）：XX元（注：第一次记录是先记录投资资金，再记录后续付款，所以你的期初余额就是投资资金）。

会计记账：借方-银行现金：xx元。

信用-实收资本：xx元。

1、年终时，银行对账单和余额对账单必须一致核对，并准备银行存款余额对账表，找出差额。

2、已经发生的，贷款利息可由银行打印，银行盖章记入账户。

3.如果不想一次入账，可以分几个月，但必须在一年内完成。 例如，如果是 14 年，则必须在 14 年内发布，并且不允许跨句。

4、如果你不平，会影响最终结算，因为你的不公是利息造成的，利息能不能税前扣除，就要看是否有合理合法的依据。

如果余额不匹配，并且您不想全部输入，则只能制作银行余额对帐单。

造成不公的原因是利息支出和手续费没有记入账位，这当然会影响最终结算，肯定会减少应纳税所得额。

如果您已经有利息和手续费账单，原则是在账户中做。 你说你害怕损失更多的钱，但如果你不这样做，你将不得不在结算最终结算时相应地减少它。

根据实际情况做，实现财务成本。 最好在每个月底做一个银行账户，去银行对账单，对着账单做账，这样就不会有泄漏。

银行存款余额对账报表的编制，是以企业银行存款日记账余额和银行对账单余额分别相加，加上对方已收到但尚未入账的金额，减去对方已经支付但尚未入账的金额。 计算方法如下：

企业银行存款日记账余额+银行收款企业未支付-银行兑付企业未兑付=银行对账单存款余额+企业已收银行未收款-企业兑付银行未兑付。