太平太平保险已经支付了一年的保费，现在退保可以退多少钱？

对于想要放弃保险的人来说，首先想到的是如何尽可能多地取回钱。 让我们先发送一个指南：《 退保如何退保，可以退保多少，如何减少退保损失？ 》

退保时可以退还多少钱，有几种情况：

（1）全部投降

一般有三种情况可以全额退保：

1.冷静期内退保

购买保险时会有犹豫期，如果你还在退保的犹豫期，可以全额退保，并扣除10元左右的生产成本，一般犹豫期从收到合同开始计算，大部分是10-15天， 合同会写得很清楚。

2.它已签名

如果部分业务人员操作不当，则签署保险合同，在这种情况下，退保申请可以全额退还。

3.有证据

如果该人违反规则或欺骗消费者，如果有证据，在这种情况下的投降申请也可以全额退款。

（2） 现金价值的退款

若在犹豫期外退保，只能退还现金价值，且现金价值必须为储蓄型人寿保险，如养老保险、养老保险、终身寿险、一年以上定期寿险、长期消费型重大疾病保险、储蓄型重大疾病保险、万能险及分红保险; 一年期医疗保险、意外伤害保险等，一般没有现金价值。

如果要退保，想知道保单的现金价值，可以看合同或者打电话给保险公司**，也可以这样计算：

（3）现金价值+股息回报

现金价值已经在上面提到过了，这里我们来谈谈股息。 一般分为两部分，一部分是同意给客户的定额保险金，另一部分是取决于公司经营情况的保险金，不是固定的，称为分红。 我不知道该看什么：

“揭开股息保险的神秘面纱”。

可以发现，如果保单已经过了犹豫期，然后退保，可以退回的金额基本低于已支付的保费，这意味着会有损失退保时需要注意哪些细节？ 》希望！

一般情况下，在冷静期后退保的人会损失本金，这取决于保险公司如何为您做。

1. 如何退回保单？

1.在线退保

对于中长期保险，您一般可以选择退保。 如您在缴付三年后退保，冷静期已过。 在此情况下，若保单退保，一般只会取回保单的现金价值。

所谓现金价值，是指保险公司经营每一种保险产品都有成本。 现金价值=已支付的保费、保险公司的运营成本+已支付的保费产生的利息。 这是因为如果投保人在保单中途退保，尤其是在前两三年，投保人将承担大部分经济损失。

对于退保金额，您可以查看合约上的现金价值页面，以找出相应保单年度的现金价值，即从退保中获得的金额。

三、退保规定

该条款一般规定，合同的任何一方必须在要求取消前的一定期限内通知另一方，保险合同在期限结束前不会失效。 保单取消后，必须退还相应的保险费。 如果保单未生效，被保险人原则上可以收回全部保费，但保险人也有权收取最低保费或手续费。

被保险人在保险单有效期中途取消保险的，应按规定的费率支付保险费，保险人应当在扣除应付给被保险人的保险费后退还所有保险费的余额; 如果保险人要求取消保险单，保险费的未到期部分应按日退还给被保险人。

如果您已缴付3年保费并想退保，则为退保的冷静期。 在此情况下，退保取决于保单的现金价值来返还保费。

1. 在什么情况下不建议退保？

1.已支付多年。

如果是缴费期较长的重大疾病保险，缴费期即将届满，建议不要轻易退保。

首先，保费缴付期满后，我们可以享受长期保障，保单的现金价值会越来越高。

在保费缴付期间，缴付年限越长，保费损失呈指数级**。 因此，如果您已经支付多年，不建议退保。

2.健康状况的变化。

如果已经存在轻微的身体问题，新产品可能无法通过健康通知，保险公司将作为非标机构承保或延迟保险，此时建议保留原有的保险产品。

2. 如果您不想支付，如何退保以尽量减少损失？

1. 支付减少的付款。

这意味着您不想继续支付保费，并且您不会要求退还现金价值，而是将现金价值换成比原始金额更低的保险金额。

但是，并非所有保险计划都有权减少付款金额，这可以在合同条款和条件中找到。

2. 减少投保额。

您可以调整投保额以满足您的期望。

3.保单贷款。

若有现金流困难，可考虑申请保单贷款。

贷款后，保险范围不受影响。

一般情况下，保单贷款的利率低于市场利率，贷款金额最高可达保单现金价值的80%。

综上所述，保险退保在一定程度上会造成经济损失，需要时间和精力，爸爸不鼓励盲目退保。

只要保险退保已经过去，如果退保犹豫期过，出现一轮退保，只能退保的现金价值，损失会非常大。 如果已经支付了三年，不建议申请退款。

如果你打算退保，你肯定会先考虑，可以退多少钱，有没有办法退更多的钱？ 这里有一个指南：《 退保如何退保，可以退保多少，如何减少退保损失？ 》

保险单可以退多少钱分为以下几种情况：

（1）全部投降

一般有三种情况可以全额退保：

1.冷静期内退保

保单生效后会有犹豫期，犹豫期内退保可全额退还保费，制作成本约为10元。

2.它已签名

如果有些业务员操作不规范，保险合同的签字人不是我，那么你可以申请全额退款。

3.有证据

如果可以证明该人违反了操作或欺骗了消费者，那么退还的全额退还。

（2） 现金价值的退款

若在犹豫期外退保，只返还现金价值，返还储蓄寿险的现金价值，如一年以上定期寿险、长期消费危疾保险、储蓄危疾保险、综合保险、终身寿险、养老保险、 万能险和分红保险等;没有现金价值，例如一年医疗保险和意外伤害保险。

（3）现金价值+股息回报

现金价值已经在上面提到过了，这里我们来谈谈股息。 一般会分为两部分，一部分是给客户定额的保险金，另一部分是与保险公司的经营有关，这部分是分红，没有固定的价值。 我不知道该看什么：

“揭开股息保险的神秘面纱”。

可以知道，如果您在犹豫期内不退保，可以退还的钱基本少于已支付的保费，这意味着会有损失退保时需要注意哪些细节？ 》

健康保险的范围太广了，不知道对象买的是哪一种，如果是医疗保险，消费意外险是一年的，没有退保价值。

如果是重大疾病保险、年金保险、增大终身寿险等退保，则视现金价值而定，其中重大疾病保险的现金价值一般低于已缴保费。 年金和增型终身寿险是一种储蓄型保险，现金价值相对较高，但过去几年普遍低于保费，目前增幅最快的终身寿险应该是3年，其中大部分是7-8年才能收回本金。

其实很多业务员都在推荐退货型重大疾病保险、意外险等，但是退货型好吗？ 先说结论，还是不建议买可退还的健康保险，为什么？ 你可以看看基于回报的健康保险的优缺点，会更清楚。

1.基于回报的保险的优势。

1）提供保障并返还保费。

回报保险是一种“双管齐下”的方式，一方面可以为被保险人提供保障，如果发生意外，可以支付相应金额的保险金; 另一方面，即使没有保险，您最终也可以拿回保费。

这也解决了很多人担心不白交保费的问题。

2）保险期限较长。

一般来说，退货型保险的保障期比较长，正如我们一开始说的，20年后可能会退保，也就是说退货型保险的保障期应该在20年以上，当然还有其他保障期，以保险合同为准。

整体而言，本产品的约定保障期会更长，给予被保险人更长的保障期。

2.基于回报的保险的缺点。

1）产品的溢价相对较高。

通常同样的保障，如果是退保，保费会高很多，比如同样的意外险，按照正常的说法，就是几百元，如果是退保型，可能需要几千元。

2）如果付款在过程中中断，将不予退款。

虽然可退还保险最终可以获得保费退款，但这是在没有保险的情况下连续付款的情况下，如果您在过程中放弃付款，您通常无法获得保费退款。 最致命的一点是，如果期间发生意外，那么就无法退货，这相当于支付了别人两倍的钱，但保障是一样的。

所以，真的不建议买这个，多余的钱都用来理财或者买奶茶，是不是很香？ 为什么推销员喜欢推这个？ 因为表面上听起来不错，没事就赚到钱，最重要的是人家的佣金还是很高的。

这取决于现金价值，一般来说，理财保险的现金价值高于健康保险、意外保险和人寿保险的现金价值。

您可以去**查看保单的现金价值，退保不划算，如果没有特别困难，建议您坚持付款。

我拿不回多少，但大约是金额的 15%。

总结。 您好，这取决于您购买了哪种保险。 例如，如果被保险人在投保时年满5岁，而保障期在20年后在25岁时到期，只要被保险人还活着，那么保险公司将退还已支付保费的100%。

如果保险是以消费者为主的重大疾病保险，那么保险公司就没有退货义务，比如康爱卫士老年恶性肿瘤疾病保险，为恶性肿瘤保险和死亡保费提供保障，如果被保险人在保险期内没有保险，就没有钱可以退还。 因此，太平危疾保险20年后是否还钱，还是要看是回报型还是消费型的危疾保险。 此外，根据保障期限的不同，一些可退还的重大疾病保险计划在60岁（或年）后仍然有效，保费或保费的一定比例将被退还。

太平保险付了20年能拿回多少钱。

您好，这取决于您购买了哪种保险。 例如，如果被保险人在投保时年满5岁，而保障期在20年后在25岁时到期，只要被保险人还活着，那么保险公司将退还已支付保费的100%。 如果保险是以消费者为主的重大疾病保险，那么保险公司就没有退货义务，比如康爱卫士老年恶性肿瘤疾病保险，为恶性肿瘤保险和死亡保费提供保障，如果被保险人在保险期内没有保险，就没有钱可以退还。

因此，太平危疾保险20年后是否还钱，还是要看是回报型还是消费型的危疾保险。 此外，根据保障期限的不同，一些可退还的重大疾病保险计划在60岁（或年）后仍然有效，保费或保费的一定比例将被退还。

购买保险还是要根据自己的情况而定。

太平保险交出了6年12000和21600的球衣。 根据太平保险签订的协议，如果被保险人需要退保，可以退还总金额的30%。 全部6*12000*30%=21600元。

太平保险6年支付12000，退还21600。 根据太平保险签订的协议，如果被保险人需要退保，可以退还总金额的30%。 全部6*12000*30%=21600元。