7月1日有外汇管制吗，7月1日新外汇政策是否实施

自2017年7月1日起，中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易举报管理办法》已实施！

《管理办法》规定，金融机构单次或者累计交易金额超过5万元人民币（含5万元）和等1万美元以上（含1万美元）的现金存款、取款、现金结售、现金兑换、现金汇款、现金汇票支付等其他形式的现金收支，应当日提交报告。

例如，自然人通过银行机构以人民币现金购买美元钞票，当日单笔或累计交易超过5万元人民币（含5万元）的，经办该业务的银行机构应当将该交易作为大额交易报告。

中央银行规定，金融机构应当在通过内部预警分析确认交易可疑后5个工作日内提交报告。

首先，对交换的目的进行严格的审查和过滤，只有在极少数情况下才能进行交换。 新规规定，自2017年1月1日起，无论是通过柜台还是网上银行购汇，都需要填写《个人购汇申请表》，对个人购汇目的进行更详细的调查。

个人经常账户下允许购汇9项，包括私人旅游、海外学习、公务和商务旅行、探亲、海外医疗、商品**、非投资保险、咨询服务等。

二是控制外汇人员关系，增加“观察名单”。 根据《申请书》，如果您违反法律法规套利外汇，除被列入“观察名单”外，未来两年内5万元的购汇额度已被取消，还可能面临逃汇链金额30%左右的罚款， 以及5万元以下的罚款。

此外，外汇和转账金额受到严格控制。 大额现金交易人民币申报标准由20万元调整为5万元，金融机构应提交跨境资本交易大额交易报告。

这意味着，新政策实施后，将需要报告10,000美元及其等值外币的跨境汇款。

2016年12月30日，中国人民银行颁布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自2017年7月1日起施行。 其中，对个人外汇的相关政策有更严格的规定：

自7月1日起，个人银行账户与其他银行账户当日跨境转账金额超过20万元人民币（含人民币20万元）或等值外币超过1万美元（含1万美元）的外币，需提交大额交易申报单，严禁购买境外债券、保险产品及境外房产。 如果不遵守规定，这些资金将被禁止出境三年，并因参与“洗钱”而受到调查。 ”

国家外汇管理局要求加强个人外汇信息申报管理，对真实性提出更高要求，并强调个人购汇年度5万美元限额保持不变。 个人作虚假申报、骗取外汇、诈骗、洗钱、使用、非法转移外汇资金，列入“观察名单”，今后一定时期内限制或禁止购汇，并纳入个人信用记录。

新政前：

每人每年有 50,000 美元的配额。

每天有 10,000 美元的现金提取限额，先到先得。

每人最高 50,000 美元的汇款直接汇出。

新政策实施后：每天只能兑换等值50,000元人民币的美元和其他外币。

按目前的汇率计算，约为7100美元，超额必须申报。

10,000美元及其等值外币的跨境汇款需要向上申报，50,000美元将在不同的单日分5次汇出。

个人银行账户与其他银行账户当日跨境转账金额超过人民币20万元（含人民币20万元）或等值外币等值金额超过1万美元（含1万美元）的，需进行大额交易申报。

在现金交易方面，《管理办法》规定：

首先，对于自然人与非自然人之间的大额现金交易，境内和跨境交易的申报标准为人民币5万元以上，外币等值1万美元以上。

二是非自然人银行账户大额转账交易，境内及跨境交易申报标准为200万元以上，等值外币20万美元以上。

三是自然人银行账户大额转账交易，境内申报标准为50万元以上，外币等值10万美元以上，跨境申报标准为20万元以上，外币等值1万美元以上。

本行政法规要求，今后除填写银行自身的结汇购汇申请书**外，还需要另填写一份《个人购汇申请书》。

（1）单笔或当日累计现金存款、取款、现金结售、现金兑换、现金汇款、现金汇票发放等形式现金收支超过人民币5万元（含5万元）且外币等值金额超过1万美元（含1万美元）。

2）非自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易超过人民币200万元（含人民币200万元）且等值外币超过20万美元（含20万美元）。

3）自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易金额超过人民币50万元（含人民币50万元）或等值外币超过10万美元（含10万美元）的境内资金转账。

4）自然人客户银行账户与其他银行账户当日跨境转账20万元人民币（含人民币20万元）或等值外币1万美元以上（含1万美元）。